Depuis de nombreuses années, nos membres considèrent le choix et la sélection de nos partenaires, qui vont devenir les vôtres, comme un élément essentiel de notre service.
Ces partenaires sont donc sélectionnés et évalués avec soin et nos partenariats font l’objet d’un suivi et d’une évaluation régulière.
Plus qu’une liste exhaustive de noms ou de sigles sans grand intérêt, nous préférons ici vous présenter quelques exemples de partenariats instaurés par nos membres en vous expliquant le pourquoi de nos choix et en vous donnant l’avis de ces partenaires sur nos relations professionnelles.
SwissLife France
SWISS LIFE est une compagnie d’assurances suisse solidement implantée en France et en Europe depuis plus de 100 ans. Première Compagnie Helvétique en Europe, elle développe, en matière de placements financiers, des solutions sur mesures haut de gamme particulièrement adaptées à une clientèle exigeante et souhaitant bénéficier d’une multi gestion. (possibilité d’investir dans des fonds gérés par d’autres gestionnaires que Swiss Life)
Nous apprécions tout particulièrement l’adaptabilité des produits aux souhaits particuliers de chaque client ainsi que les performances régulières et sûres des actifs garantis.
Jean Michel BOUSSAERT, Inspecteur Commercial chez SWISS LIFE Nos partenaires chez Cogito sont très attentifs aux performances à long terme bien sûr, mais également à la souplesse de nos contrats. Toujours à l’écoute de notre expertise en matière de placement et de gestion de patrimoine, ils nous semblent à même d’amener à leurs clients les meilleurs conseils tant en terme allocation d’actifs que d’enveloppe fiscale. Nous pensons que la profession de conseil financier et un métier d’avenir, face à la complexité des marchés et de la législation sans cesse en mouvement.
AXA est une des compagnies majeures du marché mondial de l’assurance et des placements. Son expertise dans ces domaines est largement reconnue et ce partenariat nous semble incontournable.
Dans un marché particulièrement concurrentiel, le choix des membres de Cogito travaillant avec AXA repose bien évidement sur la qualité de la signature amis également sur l’évolution permanente des produits tant au niveau des options offertes aux clients investisseurs que du choix des supports d’investissement.
Xavier LESPINASSE, Responsable Commercial chez AXA Les membres de Cogito partenaires d’AXA connaissent parfaitement nos solutions, leur environnement technique et leurs fiscalités. Ceci est pour nous le gage d’un grand professionnalisme, à l’image d’AXA, que leurs clients, qui sont aussi les nôtres, ne peuvent je pense qu’apprécier.
Cerenicimo est la première plate-forme indépendante en France de sélection et de montage de produits Immobiliers de défiscalisation de type Robien, LMP, LMNP.
Elle existe depuis 1995 et à commercialisée pour plus de 2.5 milliards d’euros d’actifs immobiliers représentant plusieurs milliers de lots par an.
Des membres de Cogito travaillent avec Cerenicimo depuis plus de 6 ans et ce dans une totale confiance.
Nous apprécions à chaque affaire leur professionnalisme dans le choix des programmes ainsi que la disponibilité de leurs équipes tant en amont que dans le suivi des ventes.
Jean Loup DUVAIL, DG de CERENICIMO
Ce que nous apprécions tout particulièrement chez les membres de Cogito avec lesquels nous travaillons, c’est leur haute technicité à la fois sur l’environnement fiscal de nos solutions ainsi que sur le suivi des dossiers de leurs clients. A chaque étape d’une vente, ils sont là pour assurer un relais pertinent et efficace avec le client.
La location meublée, ou comment augmenter ses revenus sans fiscalité
M. et Madame C, sont tous deux professions libérales médicales, fortement imposés et ayant deux enfants à charge.
Leur objectif principal est la préparation de la retraite. Ils désirent arrêter leur activité professionnelle à 60 ans et si possible encore plus tôt. Cependant ils désirent garder le même niveau de revenus à la retraite.
Leur patrimoine est déjà bien structuré et développé à travers des liquidités investies sur différents supports, de l’immobilier de rapport et des produits de défiscalisation (notamment FCPI).
Compte tenu de leurs objectifs, de la structure de leur patrimoine et de leur épargne, l’acquisition de biens immobiliers à travers le statut fiscal de Loueur en Meublé non professionnel s’imposait.
En effet, ce statut leur permettra de bénéficier de rentes totalement puis fortement défiscalisées lorsqu’ils seront à la retraite sans alourdir leur fiscalité actuelle.
L’autre avantage est de pouvoir diversifier les acquisitions en bénéficiant d’opportunités de marché.
Ils ont à ce jour acquis des biens meublés dans des résidences de tourisme, des résidences médicalisés et des résidences services.
Chaque acquisition doit faire l’objet d’une étude approfondie aussi bien au niveau du bien lui-même qu’au niveau fiscal et financier.
La qualité du gestionnaire est primordiale car c’est sur lui que repose toute l’assise financière de l’opération ; M. et Mme C, ont choisi de travailler avec des groupes renommées tels que ORPEA ou BELAMBRA ( VVF).
L’autre point important est le bail commercial : il doit faire l’objet d’une vraie analyse afin de ne pas avoir des déconvenues à long terme (bien regarder la répartition des charges et des travaux).
Cet outil patrimonial a donc permis à M. et Mme C, de développer au fil des ans leur patrimoine en vue de la préparation de la retraite tout en bénéficiant d’un environnement fiscal avantageux.
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